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Strukturierte Produkte kombinieren in der Regel klassische Vermögenswerte wie Aktien oder Anleihen mit abgeleiteten Instrumenten („Derivate“) wie beispielsweise Optionen. Ziel dieser Kombination ist es, entweder das mit bestimmten Finanzinstrumenten verbundene Risiko zu senken oder vollständig zu eliminieren, oder die Rendite einer Anlage zu steigern.
Deshalb setzt sich ein strukturiertes Produkt meist aus einem „risiko- und renditearmen“ Element wie einer Anleihe und einem „risiko- und renditereicheren“ Element – wie einem Derivat, einer Aktie, einem Index, einer Währung oder einem Rohstoff – zusammen, um so eine höhere Wertentwicklung zu erzielen
Der Kurs eines strukturierten Produkts ergibt sich aus dem Wert der Basiswerte, aus dem es gebildet ist.
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- Strukturierte Produkte können an die besonderen Bedürfnisse von Privatanlegern angepasst werden (Renditestruktur, Produktkombination usw.)
- Strukturierte Produkte können den Zugang zu allgemein weniger gut zugänglichen Anlageklassen (Erdöl, Gold u.a.) ermöglichen.
- Sie erlauben eine Portfoliodiversifizierung, ohne dass der Anleger sämtliche Bestandteile eines Referenzindexes kaufen müsste.
- Ein strukturiertes Produkt kann selbst dann eine Wertsteigerung erzielen, wenn die Kurse an den Märkten stagnieren oder abwärts tendieren.
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- Die verschiedenen strukturierten Produkte haben jeweils spezifische Nachteile, die in den „Wesentlichen Anlegerinformationen“ des jeweiligen Finanzprodukts ausführlich dargelegt werden. Es empfiehlt sich daher für den Anleger, dieses Dokument genauer zu lesen, bevor er in das strukturierte Produkt investiert oder hierfür benötigte Informationen bei seinem Kundenberater nachfragt.
- Aufgrund ihrer höheren Komplexität sind strukturierte Produkte mitunter schwerer zu verstehen.
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