Raiffeisen Naturellement Le blog

Avant de déterminer une stratégie de placement adaptée à vos besoins et à vos attentes, il est important de connaître votre profil d’investisseur. Pour cela, il est nécessaire de se poser les bonnes questions!

Votre profil d’investisseur doit correspondre à votre personnalité, votre situation patrimoniale mais aussi à vos connaissances et à votre expérience en matière de placements.

• À combien s’élève votre patrimoine ?
• Quelle est la proportion de ce patrimoine que vous souhaitez investir ?
• De combien de liquidités avez-vous besoin pour assurer votre confort au jour le jour ?

Votre situation familiale est également un facteur à prendre en compte dans une optique de prévoyance.

Il convient de vous interroger sur vos projets à court, moyen ou long terme. En effet, plus la durée d’investissement sera longue, plus les possibilités de placement seront nombreuses et variées.

Sachez aussi que de nombreux instruments de placement vous permettent d’alléger votre charge fiscale.

• Sur quelle période souhaitez-vous placer votre patrimoine ?
• Quel rendement attendez-vous de votre investissement ?
• Quand et comment souhaitez-vous profiter de vos bénéfices ?
• Et surtout, quel niveau de risque êtes-vous prêt à accepter?

Après avoir fait un bilan complet de votre situation, de vos objectifs et de vos besoins, nous définissons ensemble la stratégie d’investissement qui correspond à votre profil d’investisseur.

Ainsi, votre portefeuille sera constitué en fonction:

• De la durée de votre placement,
• De vos attentes en matière de rendement
• Et de votre goût du risque.

En règle générale, le niveau de risque et l’espérance de rendement évoluent ensemble en fonction du profil d’investisseur choisi.